虚拟货币交易或成为洗钱渠道的新“黑产链”！

据人民网8月31日报道。比特币等虚拟货币交易炒作将迎来更强有力的监管。

“我们也再次提醒广大市民，比特币等虚拟货币不是法定货币，没有实际价值支撑。相关交易纯属投机性炒作，要提高风险意识，自觉远离虚拟币交易洗黑钱流程，保护好自己的”钱袋子'。发现非法集资犯罪的相关线索，要及时向有关部门报告。中国人民银行金融消费者权益保护局副局长尹友平日前在媒体吹风会上重申。

业内人士认为，中国人民银行重新引入比特币监管，再次彰显了我国监管部门对比特币等虚拟货币及其交易的严格监管态度。目前，虚拟货币发展仍处于无序状态，存在金融风险隐患。同时，虚拟货币具有去中心化和匿名的特点。围绕虚拟货币的违法犯罪活动依然较多，尤其是在洗钱、非法集资等领域，影响较为恶劣。

早在2013年12月，中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》就明确指出，比特币具有四大特点：无中心化发行人、总量有限、无地域限制和匿名性。 . . 比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正的货币，因为它不是由货币当局发行的，不具备法定补偿、强制等货币属性。从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。长期以来，我国对比特币等虚拟货币相关交易一直保持着严格的监管态度。" 为应对虚拟货币交易炒作活动反弹，今年以来，中国人民银行会同有关部门积极开展境外交易所和境内交易商监测跟踪，阻断和打击相关网站和应用，切断支付渠道，加强政策宣传。工作，虚拟货币交易炒作的热度明显下降。”尹友平说。加强政策宣传。工作，虚拟货币交易炒作的热度明显下降。”尹友平说。加强政策宣传。工作，虚拟货币交易炒作的热度明显下降。”尹友平说。

专家表示，今年比特币市场的大幅涨跌加剧了金融市场的动荡，或可能引发系统性金融风险。公众应充分了解比特币等虚拟货币的性质和风险，顶住诱惑，保护好自己的钱包，避免参与任何形式的交易或投机活动。

使用虚拟货币洗钱模式

由于存在匿名性、去中心化、难以追踪、全球流通、交易便捷、交易方式复杂、交易后不可撤销、持有方式多样、价值识别标准争议等问题，虚拟货币因此具有较高的货币风险洗钱。

犯罪分子的使用也将虚拟货币变成了洗钱工具。此外，国家有关部门近年来不断加大打击网络犯罪的力度。《破卡行动》和《反洗钱法》等一系列联合拳已经生效。传统的洗钱渠道遭受重创，也加剧了虚拟货币洗钱现象。执法机关与犯罪分子展开了新一轮的深度博弈。

虚拟货币洗钱过程

一般来说，使用虚拟货币洗钱的过程大致可以分为三个阶段。在实际案例中，这三个阶段有时可以清晰地区分，有时又重叠、交叉、聚合，很难将它们完全分开。阶段完成洗钱。

第一阶段：安置。犯罪分子购买虚拟货币并将非法资金注入他们想要“洗钱”的渠道。在实际情况下，可能会采用其他方法来混淆虚拟货币的来源。这个阶段在很多洗钱方式中其实很常见。只要不法分子将赃款放入第三方平台/商户进行洗钱，这个过程就可以称为放置。

第二阶段：修炼阶段。洗钱者利用虚拟货币的匿名性进行多层次、复杂的交易，掩盖犯罪所得的性质和来源。

第三阶段：融合阶段。在不断转移和洗钱后，不法分子持有的虚拟货币基本不受限制，相对安全。这时候，他们只需要将所有被洗钱的虚拟货币整合到某个地址，最后提现，这样洗钱操作就基本完成了。

新的虚拟货币洗钱方法

USDT 对标平台

传统对标：指犯罪分子通过获取普通用户第三方支付平台二维码进行频繁转账洗钱的过程。

USDT基准：跑分参与者在USDT基准平台上购买USDT作为保证金参与跑分抢单。基准参与者向基准平台提供购买USDT币的充值码，基准平台汇总各种充值金额的USDT充值码，整合到USDT充值码池中，以充值的形式提供给博彩平台界面。赌徒需要扫描USDT充值码为自己的赌资充值，即用人民币从标杆平台购买USDT，最终导致人民币转入标杆平台。

两者的区别：原人民币保证金换成了稳定币Tether USDT，原微信、支付宝等第三方支付码换成了交易所的USDT充值地址。

搅拌平台

除了标杆平台，还有一个不法分子经常用来洗钱的虚拟货币平台，那就是混币平台。

很多混币平台的官方都打着提高交易隐私的旗号，但要想提高自己的交易隐私，就得付出更多的手续费。很多人不愿意，所以这些平台其实已经更多或者成为了犯罪分子洗钱的工具。

不法分子利用混币平台的主要目的是“洗钱”，即将赃款（币）转移到平台，然后从平台获得“干净”的钱。混合器的作用是切断犯罪分子的流入资金和他收到的流出资金之间的联系。

如果不法分子想要将赃款转移到混币平台虚拟币交易洗黑钱流程，就需要使用混币平台提供的混币服务，而这种混币服务是用来隐藏交易路径和参与者身份的。一般会收取高额费用。手续费很受犯罪分子的欢迎。

追踪虚拟货币洗钱的方法

为有效解决虚拟货币匿名化导致的资产流向无法追踪的问题，智帆科技安全团队自主研发了面向公安机关的虚拟货币侦查服务平台——“追踪-虚拟货币追踪与验证平台”。

北京智帆科技有限公司成立于2017年，是国内最早专注于区块链大数据分析的安全公司之一，也是第一家提供虚拟货币追踪服务的专业公司。它使用核心技术能力来分析区块链数据。挖掘并帮助公安等监管机构解决虚拟货币相关案件的核查问题，智帆科技与全国数百家公安机关建立了合作关系，并多次为警方提供技术支持服务。

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